廣州城內突然一片轟動，因為這天又是方家少爺方世玉和富家子福公子比試競技的日子。世玉和母親翠花一個模樣，經常在外頭闖禍，令父親方德頭痛不已。 翠花驚悉世玉和福公子又要再比試，不只沒阻撓世玉出戰，反而助世玉一臂，欲把這個盛勢凌人的福公子教訓一頓！ 世玉和福公子在山坡上以「陸上風帆」作比賽，二人比快滑下山坡，誰先進入樹林，取得掛在樹上的彩球為勝。福公子為求得勝，事先派人沿途設下陷阱，欲加害世玉，幸世玉身手矯捷，終能化險為夷。 一番追逐比拼，最後終由翠花奪得彩球，但市集內的戲台卻被翠花弄得塌了下來，整個廣州城天翻地覆……

　　世玉與洪熙官因誤會大打出手，翠花分神間，被洪熙官錯手打傷了，方德以為世玉母子又恃強逞凶，急忙向熙官賠罪，熙官說出此行乃要前往杭州讀書，希望能學懂文墨，以便看得懂亡父的遺書，豈料書還沒念成，遺書卻讓世玉毀了！回家以後，即令世玉跪在祖先靈前思過，而翠花亦因教導不善，而被罰不准外出，不准練武。兩人仍然惹是生非，方德決定分開世玉母子，帶世玉去杭州。世玉投靠杭州通天書院，誤騎了杭州首府千金詠春考試的馬，兩人產生誤會……

　　世玉獲補考第二輪考試，無意間羞辱了嚴詠春，詠春惱恨世玉，誓報此仇。方德出門數天，世玉代為處理會館聘請小工事，赫然發現熙官也在應征之列，立加聘請，打算戲弄熙官。詠春在通天出丑一事，被父嚴湛知悉真相。大怒下罰春不得外出，詠春假裝絕食思過，重獲自由，相約人王，要找世玉報仇。通天書院靠金錢交易和走後門才能報考，無奈，至於只好去了自家產業，專收窮學生的瓊花書院，在書院中，再次遇到洪熙官……

　　翠花突然來到杭州，說出自己已有了身孕，方德讓翠花留下，方德偏心翠華肚裡的孩子令世玉吃味，翠花目睹如此情狀，暗暗把真相告訴世玉，原來翠花有孕是假，母子二人決定繼續上演此一場精彩好戲！世玉帶翠花到瓊花書院嬉戲作樂，與熙官結識，當務之急是要想辦法挽救世玉與熙官的友誼，但惠乾在雷人王的威迫利誘下，於考試中做了手腳，嫁禍於世玉，令瓊花書院眾人皆以為世玉在考試中作弊……

　　詠春知悉一切，不恥雷人王所為，遂往瓊花院書探視，世玉這才發覺原來詠春還有善良的一面，詠春和世玉初步和解。詠春探罷惠乾離去之際，途中卻遇上替惠乾出外抓藥，橋頭避雨的熙官，詠春以傘相贈後飄然離去。令熙官傾慕不已！在翠花教導下，熙官、世玉、惠乾成為好友，並成為「瓊花三俠」，以行俠仗義為己任……

　　世玉三人去首富嚴湛家祝壽，化妝打了雷人王。時至春節舞獅大賽，獅樁下，翠花與師姊亦即雷老虎之妻李小環試招，小環到瓊花會館踢館，佯裝身孕的翠花被小環一腳踢下肚中的枕頭。方德怒極，決定休妻。在書童方賢和寶媽的幫助下，休妻作罷，方德命翠花回廣州思過。

　　詠春得悉一切，揚言可助世玉解決此事，不過要他先過三關，令世玉無從決擇。詠春屐行諾言，與一眾富家千金聲言要重金禮聘翠花她們的老師，方德終答允讓翠花留下。熙官再遇上男裝打扮的詠春，飽以老拳，春遭扯破上衣。熙官認為世玉要對詠春負責任，竟到嚴家提親，詠春即怒打熙官……

　　小環來替人王提親，詠春不肯，最後定下賭約，人王若能在武貢生比武中勝出，就答應下嫁。翠花替詠春出謀，欲以世玉打敗人王。詠春與世玉兩小無猜，為此事世玉和熙官起沖突，苗顯幪面突至，並指點他們武藝。

　　世玉對詠春並無任何愛慕之情，怕產生誤會，叫翠花試探解釋，結果翠花詠春義結金蘭。洪熙官放下心來，兄弟誤會解除。首三場場比賽後，場上形成了一輸兩平的態勢。詠春相約世玉到嚴府商量擂台比並之事，卻被熙官發現而誤會，世玉被熙官打至隱隱作痛……

　　比賽第二日，世玉上場，陷於苦戰，最終獲勝。卻苦等洪熙官不到。詠春終尋獲熙官，說出自己和世玉絕無苟且關系，更說出此戰關乎……；熙官終相信詠春與世玉互相並無好感，答應盡力一戰。比賽中得苗顯暗中提醒，改變劣勢。瓊花書院最終獲勝，世玉為了洪熙官誤傷雷人王。

　　雷老虎因面子大損且侄子傷於世玉之手而惱羞成怒。他在大街上擺下擂台，以「拳打廣東一省 腳踢蘇杭二州」為聯逼世玉出手，並一一擊敗打擂者。方世玉直搗擂台，不料錯手把雷老虎打死。因事前兩人已簽下了生死狀，世玉才逃過牢獄之苦，但卻惹下了無窮的禍端。

　　詠春私下約會熙官，冀望與熙官二人共渡溫馨時光，豈料熙官卻相約眾同窗，一起玩踢毯，詠春被冷落，心中有氣。熙官不明所以，得世玉、惠乾獻計，約詠春郊游，刻意安排節目，希望取悅詠春，豈料途中意外頻生，天不造美，弄巧反拙，詠春得悉熙官心意，表示諒解，二人感情更進一步……小環堅持為夫報仇，願與世玉單打獨斗，翠花一口答應。小環當場下了戰書，七日後一決生死！翠花指小環武功猶在雷老虎之上，背後尚有個巴山，唯今之計，只有積極備戰才是！翠花指導世玉苦練，要熙官、惠乾以鐵棒抽打世玉。吃盡苦頭，方德勸世玉不如乘夜潛逃廣州，但世玉不允，繼續苦練，但進展不大。詠春提議暫時休息一天。眾人來到郊野，世玉更拉方德一同放風箏，方德放下平日嚴苛的臉孔，和世玉玩個痛快，翠花見狀，既欣慰，又心焦……

　　嚴湛約熙官見面，聲言只要熙官離開詠春，即可贈其金銀，但熙官有骨氣，拒絕不受。方德到城隍廟為世玉求得平安符。半夜，世玉拿著拾來的小龜在玩，世玉看著龜殼，忽然心念一動，想到「裝甲」在自己身上。世玉連夜趕往岳王廟……眾人前赴擂台。世玉和小環簽定生死狀後，決戰隨即開始。世玉被小環踢至吐血倒地不起，眾人大驚，小環大仇得報，與巴山揚長而去。眾人抬了世玉屍首回來，世玉突然死而復生，且從胸口取出一面銅鏡，原來世玉竟是假死。事緣當晚世玉到岳王廟參拜，取走了岳王像胸前護身銅鏡，今天才大派用場！翠花謂世玉未死之事萬萬不可外洩，否則小環定然不肯罷休。方家上下連忙為世玉假裝出殯……

　　苗顯只說熙官不日即返，要詠春耐心等待。翠花等來到南少林九蓮山下小鎮，遇上一名自稱得到五梅真傳的藥店老板，幾乎被騙去所有財物，幸而此時，一名自稱三德和尚的僧人及時出現，揭破騙局，翠花等以為得遇高人，遂向這名三德和尚求助，原來這個自稱三德和尚的人，也是一名騙徒！翠花、世玉等不明底細，以為三德是少林的敗類，決要把三德和尚揪出來，好好教訓。趕路途中，世玉與一名叫凌小小的女孩產生誤會。翠花見到五梅，道明來意，眾人才赫然發現原來小小正是五梅的徒弟！……

　　世玉三人與小小和真三德和尚產生誤會。世玉被泡浸藥酒療傷，小小在旁既是照顧，世玉假裝病發，佯作暈倒，五梅竟把小小重罰！世玉內咎不已。漸漸地，世玉竟對小小改觀，還反過來幫了小小一把，又悄悄拿食物探望小小，二人關系初步和解，在小小和三德和尚的幫助下，世玉三人同時考上少林……

　　世玉、熙官和惠乾即將進入少林，直到學成之後，打過十八銅人陣才能下山，翠花也決定回去。戒律堂內，戒律堂的首座智能師叔和大弟子等向一眾新來的俗家弟子訓誨，世玉等從此要嚴格遵守少林寺規，否則將由戒律堂來處罰……世玉、熙官、惠乾等一眾俗家弟子被安排入住「佛心小築」，世玉見過至能師叔之後，總覺得自己逃不過「魔掌」，心情難過之極！在相處中世玉知道了三德和尚是個善良樂於助人的人，兩人化解誤會，不打不相識。

　　佛心小築的掌事是俗家弟子，叫童千斤，對待紀律刻板不懂變通。世玉三人三人跑到蒲田村去游玩，觸犯門規，被千斤揭發，世玉與千斤產生誤會。世玉三人被戒律堂重罰不准練功一個月，並派往跟三德干粗活，在干活中，三德和尚潛移默化的教三人在挑水中學習輕功。

　　翠花趕回杭州，被詠春追問洪熙官下落。世玉、惠乾、熙官等受罰期滿，武功有所進步，大為奇怪。智能竟又大造文章，指他們私學邪門武功，應該逐出師門！由少林長老親來測試世玉等人的武功，發覺竟是正宗少林，並無不妥！決定不予追究！正當世玉等人開心慶祝之際，李巴山、李小環父女竟無聲無息地闖上少林……

　　世玉、三德等在山前遇上小環和巴山，赫然發見三德的武功造詣原來甚高，小環不敵，三德迅即把世玉救回少林寺內。李巴山、小環直闖進少林寺，至善被迫出了一招，把李巴山和小環趕退。李巴山、小環在少林寺門外挑釁，世玉出來面對小環，激戰之下，定下與李巴山決斗之期。

　　世玉、三德等來求五梅相助，希望有一些可快速學成，以自保的武功教給世玉，可是五梅認為練武須時十年八載，根本沒有速成的武功可教！世玉等不得要領，卻無意間使五梅練功走火入魔，無意間創出梅花樁和梅花步法。世玉和小小日夕相對，世玉對小小生了情愫。世玉與李巴山比武當日，在梅花樁上打敗李巴山……

　　世玉自大敗李巴山後，名頭更響，儼然成了寺中一眾俗家子弟的領袖人物。生性不羈的世玉外公苗顯，卻因不能適應師兄至善三句不離佛經的敘舊方式，終不辭而別，繼續逍遙自在於五湖四海。苗顯的「出走」，令至能得到「頓悟」，他以向善為由，把世玉關在禪房靜修悟道，目的在於迫使世玉無法忍受而自行離寺。世玉洞悉其奸，決與之周旋到底。翠花發覺世玉對小小有情，幾經試探，誤以為小小也是落花有意……

　　詠春不遠千裡趕到少林求見熙官遭拒，不禁大動肝火叫罵不休，繼而硬闖寺門。至能布下「羅漢陣」對付，幸翠花及時制止。世玉等痛斥熙官絕情寡義，熙官終和盤托出當日與嚴湛會晤一事。詠春被翠花安撫後暫住五梅的緣林勝境。一日，在小小等人的策劃下，熙、詠意外相見，雖然不歡而散，但詠知熙必有隱衷……詠春為挽回洪熙官的心，做了很多事情，卻樣樣都搞砸了。少林寺有僧人被殺，疑點全都指向詠春……

　　世玉驚聞詠春被視為命案的疑凶，他大聲疾呼不會是詠春干的！熙官則自始至終質疑著，詠春因熙官的不信任憤怒不已，誓言必抓出凶手以還自己清白。深夜，寺內又有僧人被殺，在追捕凶手時，發現詠春潛伏附近，眾僧直指詠春是凶手。雙方激戰中，詠春被熙官重拳擊傷，幸至善趕到喝止。世玉挺身力保詠春的清白，並許下十日內查出真凶的諾言……詠春誤會小小跟熙官有情，逼問之下，小小內心慌亂，道出了從小在佛前許願出家的往事。詠春小小執意落發出家，幸得世玉熙官二人及時趕到……

　　詠春落發未成，但誓尋真凶，世玉等人也一致認定，少林寺有內奸，於是著眾分別向三十六房主持進行查訪。苗顯與白眉比武，大敗，被廢武功。經多方明查暗訪，認為至大的嫌疑最大，根據寺中老僧所述:「當年少林寺棒打鴛鴦，殺至大愛人於寺門外，至大遂把怨恨種在少林寺內……」。詠春謂既已真相大白，便應立即向至大興師問罪！世玉認為眼下並無真憑實據不可亂來。熙官勸阻未果，只好帶詠春闖關往見至大……

　　寺內又發生凶案，凶手留下警告文句，「交出方世玉，否則浴血少林寺」。至此眾人始知凶手原來是沖著世玉而來。凶手是李小環的師兄馮道德，他以連環凶案迫使世玉離開少林寺，俾替小環報殺父殺夫之仇。命案當時，至大曾打傷一凶手，經眾檢視傷痕後，竟與至能身上傷處吻合，同時，更在至能房內搜出染血的夜行衣……世玉相信智能的為人，決定幫助智能……

　　世玉、翠花誤傷智能弟子三戒，被逐出少林，相偕離寺。卻遇小環、道德埋伏，原來小環得悉世玉被逐下山，乘機狙擊報仇。豈料，此時寺眾及熙官等突然出現！原來，翠花劫獄，誤殺三戒，全是世玉巧妙的布局，目的在引出真正凶手。小環知中計，於突圍時，脅持小小逼世玉自殺未逞，遂拖著小小跳崖失蹤……李小環在與小小朝夕相處中內心慢慢被善良的小小感化。

　　小小為救世玉被小環踢成重傷，世玉大為悲痛，奮力反撲，小環重創於自設陷阱，馮道德則僥幸負傷逃逸。五梅不惜損耗真力，搶救小小，雖暫能保住小小性命，但情況並不樂觀。方德正好披星戴月的來到竹軒。一進門見眾人神情悲傷，以為世玉已遭不測，大受刺激，痛哭昏倒。及醒，始知是一場啼笑皆非的誤會……詠春拜五梅為師，留在九蓮山。翠華和方德回到杭州，遇見了方德青梅竹馬的孫晴。

　　孫晴講述淒涼往事，翠花萬分同情，並力勸方德要對孫晴多加照拂。翠花受惠乾之托往探干父，卻見干父正遭惡霸仇萬千痛毆，遂及時出手制止。原來，干父因揭發仇手下不軌的營私惡行，竟而遭到報復。翠花聞言大怒，即上門向仇討回公道。仇含恨將方德綢緞莊大肆搗毀。翠花惹事，方德震怒，孫晴趁機扮作和事佬，陪方德飲酒消愁，並極盡溫柔解意之能事……翠華命人捎信給惠乾，告訴其老父之事，惠乾悲憤，急功近利的想打破十八銅人陣，結果不得要領。

　　惠乾闖關失敗，被罰一個月內不得再闖關，更不得離寺半步。在杭州，道德造訪外甥仇萬千，得知仇與翠花的恩怨，深感不快，竟一把火燒毀方德滿倉的絲綢，致方德一家生計陷於危機。惠乾思父心切，也曾想掘地道偷走，但失敗。絕望之余，竟萌自殺之念，然上吊未逞卻意外發現牆角下的一處狗洞……在三德的陪同下，惠乾回到杭州，教訓了那群惡霸。

　　瓊花會館門外，仇萬千命人放火欲燒會館，惠乾及時發現，雙方開打，惠乾不敵。危急中，世玉、熙官等人正巧趕返，旋展開一場惡斗……仇乘亂遁走，世玉激憤難平，擬直闖萬馬堂，三德阻止，謂為避免江湖紛爭，最好在擂台上公平決斗。比武日期，敲定一個月後，由仇萬千、惠乾單挑對決……世玉單獨約見孫晴，試探其底細。

　　翠花在小小協助下，包了一晚上餃子，等著方德回家用餐，卻等了一夜都不見回來。原來方德酒醉在孫晴家渡了一夜。醒後，以為闖下彌天大錯，嚇得匆匆離去。方德甫抵家門，孫晴已然找來，她特意送回方德遺忘的玉佩。翠花被誤導為:德、晴有非尋常關系。方德卻「將錯就錯」趁機氣走翠花，孫晴更乘虛進住了方家……熙官代詠春拜祭詠春母親，與嚴湛一起被馮道德和仇萬千抓到。情急之下，熙官舍身相救嚴湛。

　　熙官自白眉厲掌中逃脫，眾人皆稱萬幸，詠喜極而泣。嚴湛對熙官舍身相助更為銘感。仇、惠擂台對決終於到來。雙方人馬聚集十裡坡，互相喧囂叫陣。三德擔心對方使詐，機智的向觀戰的白眉取得比武應公平、公正的承諾。擂台上展開激烈的惡斗。台下方德趁機找尋翠花，他當然不會想到，此刻的翠花正在市集擺著地攤。嚴湛也擠在人群中偷窺久別的愛女詠春……輸了擂台的仇萬千心生不服，使詐殺害世玉三人，結果自己死在刀下。

　　惠乾在三德的陪伴下啟程回寺領罪，小麗淚眼送別，世玉、熙官、詠春、翠花等人亦離情依依……　武當山上，白眉得悉仇萬千被殺，復經道德一旁搧風點火，指熙官等少林弟子不把白眉放在眼裡，大為震怒，誓言必踩上少林討回公道！ 世玉與方德一場吵架，心煩不已，無意中聽見孫晴與他人的對話，計上心來。富豪嚴湛娶「填房」的消息傳遍杭州城，孫晴聞訊也參與甄選，竟而被湛看上。晴得意忘形的向方德露出「向錢看」的真面目……惠乾回到少林，等待的卻是被逐出少林的命運。

　　白眉自練就驚天地、泣鬼神的「混元童子功」後，苗顯首當其沖，被白重挫並廢去武功。白眉乘勝追擊直闖九華山，明的是為門人討回公道；實則借機了斷與少林的恩怨，以稱霸武林。至善為維護公理，不肯交出玉、干等人，白惱怒，竟出手打傷至善，幸五梅趕到始化解危機。白幸然而退，但揚言，次日再不交人則鏟平少林。玉、小回到蒲田村，見武當人馬伙同官兵封鎖山路、寺門，知事不妙，急急攀登後山絕壁潛返少林。至善方丈與四大長老，為保少林，護寺而死……

　　激戰中，小小再次被抓走，世玉、洪熙官、胡惠乾眼見自己為少林惹下大禍，悔疚不已，便和眾少年英雄一同營救小小，找白眉拼命。大家兵分三路，五梅、苗顯、熙官詠春一路。世玉、三德、智能、千金一路，同去找白眉報仇，營救小小。其他人聯合少林弟子，重建少林。

　　路上，大家憑借智慧，逃過一劫又一劫。世玉狀態萎靡，天天噩夢，懷疑自己撞鬼。

　　詠春、熙官患難見真情，終於有情人終成眷屬。兩撥人再詠春婚禮匯合。白眉徒眾伺機尋事，危急關頭，李小環持白眉的金牌出現。原來，李小環被小小感化，一心向善，決定助世玉過關。結果慘遭白眉毒手。小小深得白眉歡心，白眉欲收小小為徒，小小卻一心只有世玉、五梅和少林。

　　大家上山營救小小，白眉使計叫世玉心智大亂。智能師叔為救世玉犧牲。世玉重傷，千金被抓，小小也沒有救出來。大家萬分沮喪。世玉不幸重傷去世，苗顯接受不了外孫去世的事實，萬分悲痛。小小驚聞世玉去世，悲痛欲絕，自己落發。熙官留書給詠春，准備獨自上山替世玉報仇。

　　翠花惠乾趕到，驚聞世玉去世。二人不信世玉真死，在墳前拼命挖土。世玉突然從墳裡飛出，形同鬼魅。世玉破了白眉混元童子功，殺了白眉。惠乾也手刃馮道德。白眉一眾徒眾四散。小小在空著的世玉墳前，立誓出家。世玉醒來，失去兩年記憶。原來，至善、白眉、五梅、苗顯、李巴山、馮道德的師傅杏隱禪師在機緣巧合下傳授世玉武功，也就是世玉報仇路上懷疑的撞鬼。這種武功會進入假死狀態，並失去記憶。一邊小小執意出家，一邊世玉失去記憶，這一對有情人結局會是如何呢？