奸臣和珅在朝中隻手遮天，他為人陰險毒辣，為忠良人士所不容。和珅眼見少林勢力日大，乘乾隆興建護國寺時，建議召集少林主持慧因及眾長老到護國寺開光及抄寫經書，實則將其軟禁。洪熙官義子洪文定發現和珅陰謀，力勸慧因留守少林，屢被和珅手下馬寧阻截。慧因有見及此，無奈聖旨難違，連著文定到廣東西禪寺，邀請武功德行極高的三德和尚回少林主持大局，文定遂答允南下。鴻圖班班主嚴鴻圖有獨女嚴詠春，醉心學戲，可惜封建制度下，女子不能踏足戲台，詠春唯暗中跟隨武生申天豹研習北派功架，望有朝一日能上台表演。

戲班中小角色朱友臨陣抱恙，詠春決代替出場。剛巧文定南下到此，被馬寧與劉全跟蹤追殺，混入觀眾群中躲避。馬寧、劉全死追不放，乘詠春出錯時，乘亂襲擊文定，文定負傷而逃。大將軍梁柏滔因不值和珅吞沒賑災款項與糧食，致令江西災民苦不堪言，欲與數大臣參奏乾隆。和珅子文敬德聞到風聲，中途將災民血書劫走，令柏滔等失信乾隆。和珅得寸進尺，要柏滔將皇上所賜夜明珠，轉贈予他作賀壽禮物。柏滔堅拒交出，自知此次逃不過災難，連將夜明珠與兩封交予皇上及少林的密函，交予其子梁世顯隨身收藏，必要時帶之逃亡。

和珅借壽宴為名，廣發帖邀請朝中大臣，柏滔不虞有詐，攜其手下初三赴會。怎料席間和珅擲杯為號，令手下擒拿柏滔與眾參謀大臣，初三連夜從知府逃回向世顯報告。其後世顯獲悉其父被和珅假傳聖旨下令處斬，當他趕赴現場，欲救無從，親眼目睹其父被斬慘況。世顯走投無路之際，迫於避身於一開往廣東的船中。後因盤川不繼，被船家拋下海中。另一方面，和珅知道世顯正逃南下，命文敬德往廣東追尋其下落。當敬德到廣東時遇詠春，驚為天人。詠春帶領眾人開倉庫搶糧，不幸被知府捉著。後得敬德以財勢收買王有福，詠春無罪釋。

世顯貧病交迫，落難逃亡至鴻圖班中，詠春睹狀大表同情，請求鴻圖收留他在戲班中代為照顧。敬德自邂逅詠春後，對她朝思暮想，常不自覺找機會向她表示愛意，可惜詠春對之並無男女之情。和珅素仰少林「七十二絕功」秘笈，令胡超與劉全藉眾高僧下山為名，強將經書搶走。文定傷勢未愈，已趕至西禪寺通知三德和尚。二人眼見少林此番局勢，連忙跟蹤慧因等，發現經書被運走，遂假扮山賊將經書搶回。敬德獲知，派馬寧等向二人追殺，文定不幸毒發身亡，而三德和尚卻遭暗算刺盲雙眼，經書卻幸保不失。

三德和尚見自己勢孤力弱，負傷向同門師弟陸阿采求救。後得陸阿采悉心醫治，雙目未見康復，但仍不斷練武。三德和尚與陸阿采喬裝返回西禪寺，途中遇上同門童千介與舂米六，眾人眾志成城，欲在寺內廣收門徒，將自己生平所學傾囊傳授，將和珅一班奸人纖滅。詠春自收留世顯後，覺得他文才極佳，但鬱鬱寡歡，追問其心事，世顯不敢從實相告。後在一偶然機會下，鴻圖令世顯編寫一新戲，世顯將對和珅痛恨之情，改編為一新戲曲加以諷刺。和珅至廣東，王知府盡地主之誼招呼他看戲，竟發現戲中指桑罵槐，一怒之下下令火燒戲棚。

王小嫻獲悉戲棚盡成火海，連奔告詠春。朱友臨危不亂，立偕世顯與詠春逃脫，經朱友打探，獲知戲棚中人已化為灰燼。詠春從小嫻口中，得知和珅行將回京，欲連夜向他行刺。世顯連加阻止，覺得此禍由己而起，對詠春坦言自己身世。敬德發現戲班中人已葬身火海，以為詠春已遭毒手。和珅從敬德口中，得知經書已去了西禪寺，遂派馬寧、劉全前往試探。陸阿采看穿馬寧到西禪寺目的，將計就計，囑三德和尚假裝雙目安然無恙，令二人信以為真，未敢輕舉妄動。少嫻勸朱友在衙門充當衙差，一則維持生計，二可作內底，四出打探消息。

世顯與詠春獲悉嘉慶南下體察民情，乘機攔途告狀，被胡超攔阻，誣告二人意圖行刺，幸童千斤與舂米六相救。世顯想到其父臨死前要他將一封信交予少林五枚師太，立即前往，而詠春亦往西禪寺尋師學藝。童千斤有妹童淑芳，因家鄉失收，迫於投靠千斤，舂米六見後心生傾慕。三德和尚因詠春為女流之輩，不肯收她為徒。後得童千斤求情，終允留她在西禪寺暫住。詠春無意中發現三德和尚眼盲事實，設法試探其真假。陸阿采目睹，出手對付，幸得童千斤與舂米六勸止。三德和尚感詠春為習武之好材料，終肯以五枚名份，代收詠春為徒。

世顯上少林後，發現五枚師太已死，其父遺書囑他習武為父報仇。世顯一言驚醒，上西禪寺求三德和尚收他為徒。三德以世顯年過三十，學武太遲，世顯頹然離去。後三德故意出手擊之，發覺他舉步似有學武根底。原來世顯自幼已被其父以藥酒浸身，以致其筋骨強壯，終允收他為徒。有福有一家僕的親戚甘春花無可相依下投靠知府內，有福垂涎其姿色，春花亦想藉此關係飛上枝頭變鳳凰。知府大人知道春花與有福眉來眼去，將她賣至妓寨，押送途中遇上同鄉淑芳，淑芳同被妓寨中人捉去，舂米六不忍淑芳慘被欺凌，連帶陸阿采硬闖妓寨。

世顯報仇心切，練功時走火入魔，後得詠春悉心照料，二人感情突進。其實敬德知道三德和尚奪到經書後，帶上西禪寺暫避，礙於功力不及三德，欲改名換姓向三德拜師學藝，伺機向少林報仇。敬德乘機混入西禪寺，訛稱被和珅陷害追殺，假意受傷倒於寺內。三德和尚見同仇敵愾，遂答允留下敬德，收他為徒。敬德在寺內重遇世顯與詠春，內心暗奇，但為免起眾疑，暫且未敢輕舉妄動。春花傷勢復原後，向西禪寺中人告別。陸阿采追問其去向，春花表示其身世淒涼，生活苦無著落，陸阿采頓起憐愛之心，決娶春花為妻。

敬德乘陸阿采與春花拜堂，各弟子齊集飲宴時，暗中離去偷取經書，被三德和尚發覺，以「大力金剛指」將他打傷。敬德負傷而逃之時，被淑芳撞見。敬德聲言報仇心切，寧負大逆不道之罪偷去秘笈，早日練成武功後以報家仇，淑芳信以為真，還替他以苦肉計毀滅傷口證據。陸阿采與三德和尚設計暗查各弟子，發現敬德身受重傷，對他起疑心。後淑芳替敬德砌詞瞞騙，敬德未致敗露。春花重遇知府夫人，眼紅其家財氣派，故意在市中揮霍，累至債台高築，被陸阿采嚴斥。春花夢想其夫有朝做大官，騙得陸阿采參加朝廷招考武舉人比武。

小嫻獲悉和珅再次微服出巡，囑朱友向世顯與詠春報訊，二人見練功有成，即往行刺和珅。誰知一切卻是敬德預先佈下之陷阱，令馬寧與劉全包圍二人。敬德假意向三德和尚聲言，無意中聽到世顯、詠春計劃，帶領眾弟子救出二人，而自己卻以苦肉計安排馬寧、劉全刺傷自己，挽回各人信任。詠春見敬德被自己連累受傷，心感抱歉，對他親切關懷，敬德乘機向她示愛。詠春坦言已心有所屬，令他大表失望，後剛巧淑芳至，敬德氣憤之餘，假意對淑芳早存愛意，騙淑芳向他獻身。敬德要三德和尚以少林絕功相授，三德欣然答允。

三德和尚向世顯與詠春傳授更高武功時，要二人練習矇眼應招，被敬德無意中偷窺到，心中生疑，利用淑芳試探，終證實三德和尚雙目已盲，卻不動聲色，續學少林功夫，待完全騙回經書後才對付三德和尚等人。舂米六獲悉慧因傷重垂危，自動請纓代表西禪寺探問他。當二人見面時，慧因囑三德和尚等應將少林秘笈妥存收藏，只要找到適當人選就將其傳授，以發揚少林武術。舂米六臨離西禪寺時曾打探敬德身世，敬德支吾以對，遂順道查探其來歷，發現並無此人，立回寺找人假扮其同鄉，被敬德識穿，聲稱不認識此人，令舂米六無奈。

舂米六向詠春等表示對敬德身世有疑，淑芳向其質問，敬德死口否認，並指責舂米六存心靠害，二人發生口角，三德和尚制止。詠春想到以神茶一試敬德真假虛實，敬德堅拒飲下，並暗召馬寧、劉全與般若王趕至，與寺中人大開殺戒。世顯等苦戰一輪，不敵落荒而逃，終被敬德奪去秘笈，三德和尚亦遭慘殺。世顯等逃命至一破爛農莊內，獲悉三德和尚已遭毒手，並發現敬德為和珅之子，立誓早日練成少林絕技，殺奸為師父報仇。敬德見少林寺雖已被架空，恐世顯等重振少林寺，後患無窮，遂令馬寧找出世顯等下落，將他們一網打盡。

敬德千方百計利用春花，迫他供出西禪寺中人下落，終將世顯與詠春捉拿，以人多勢眾搶走二人，令陸阿采等大表焦慮。敬德以世顯性命安危，逼詠春與他成婚。詠春無反抗能力之下，懇求敬德放走世顯後，欲懸樑自盡，幸得敬德及時發覺，向她大發脾氣。敬德發覺詠春畢竟心非所屬，立將世顯截回府內，下令將春、顯同囚禁，永不超生。顯、春死裡重逢，別有一番滋味。陸阿采為救世顯與詠春，寧以少林「易筋經」交換二人性命。可惜敬德死性不改，以陷阱陷害二人。幸陸阿采有此一著，預早抽起水閘嚇走敬德等人，三人倖免於難。

世顯見敬德練得少林七十二絕技，加上易筋經中絕技，定必所向無敵，內心消極不堪。詠春卻雖為女兒身，其志氣膽色不讓鬚眉。後經詠春日夜鑽研，終領悟箇中道理，將少林拳法加以演變，創出「詠春拳」，以備日後對抗敬德，令眾人大為振奮。嘉慶不值和珅陰謀陷害西禪寺中人，向乾隆提出其罪行證據，乾隆面有難為之色，直言朝中官員已被和珅控制，連乾隆也不得不服從他，不敢違命。況且和珅處處巧言掩飾，乾隆無憑無據無法將他治罪，令嘉慶大為氣忿。

敬德為趕盡殺絕，假稱詠春與世顯謀害朝廷，下令官府出黃榜通緝二人。顯、春為掩人耳目，故意棲身世顯破宅，令世顯觸景傷情。春花作賊心虛，恐陸阿采等發現她出賣自己後，會對其不利，立偷走全部財物後跟隨敬德遠走高飛，令陸阿采等大為擔心。和珅受西洋使臣厚禮，極力游說乾隆開放口岸通商。嘉慶看穿和珅心理，聲言堂堂天朝任由西洋人自出自入，有辱國體，藉此破壞和珅好事。和珅懷恨在心，派人暗箭行刺嘉慶。怎料臨陣出錯，佈下調虎離山計，以王知府作代罪羔羊。詠春助小嫻收拾王知府的遺物時，發現內裡有與和珅的來往書信，證明二人貪污的罪狀，眾人尚見一線曙光。和珅見嘉慶事事對他針鋒相對，他日當他登基後，其地位會岌岌可危，遂與胡超等從詳計議，以求令他求生不得，求死不能。淑芳發現自己身懷敬德骨肉，向舂米六哭訴。舂米六仍對淑芳餘情未了，寧立娶淑芳為妻。

嘉慶走投無路，連向慧因求助。胡超有此一著，硬闖護國寺四處搜查。慧因靈機一觸，將嘉慶藏身於一枯井內。敬德對顯、春所創「詠春拳」大感威脅，求助於西藏密宗般若王，傳授他「龍象般若功」以助克敵。可是般若王要敬德奉他為武林正宗，學成後迫乾隆立他為國師，將少林、武當與峨嵋等各大派歸順，令馬寧等大為不滿。世顯等潛入護國寺，以探寺內劫後慘況。慧因見顯、春為存正義，嫉惡如仇，介紹嘉慶予二人見面。嘉慶冒險帶世顯與詠春硬闖入官，向乾隆秉告真相。乾隆恍然大悟，決重振威嚴，將和珅等狐朋狗黨一網打盡。

乾隆召集文武百官於殿內，當眾指出和珅多年罪狀。怎料和珅否認，並召集各手下罷官。乾隆為息事寧人，寧將此事擱下，令嘉慶氣結。馬寧見敬德自拜般若王為師後，自己已地位不保，欲藉春花引陸阿采露面，將一干人等捉回。可惜舂米六等機警，令馬寧奸計未逞。敬德練功有成，立找顯、春一試功力。顯、春不堪一擊，當場落敗。幸當時有一班平民圍觀，皆不值和珅所為，捨命維護世顯等逃脫。詠春等以不屈不撓精神，著朱友以皇上金牌，藉詞入護國寺運出經書，以偷龍轉鳳換出慧因，欲在其身上學到對付「龍象般若經」之法。

(大結局)和珅見手持把柄已失，串同綠營兵統領袁一山，大軍夜闖乾隆禁宮，以人多勢眾指證世顯等人謀朝篡位，更逼乾隆下旨將一干少林高僧處斬。慧因聞訊大受刺激，當場氣絕身亡。陸阿采遇上春花與馬寧，明白到春花卑鄙所為，當場將馬寧打死。春花劇變當前，表示痛改前非，欲重投陸阿采懷抱。敬德練得「易筋經」精髓，已到至高境界，立將般若王擊敗，般若王後悔不已。嘉慶認為時機成熟，欲藉其登位當天，密召八旗兵誅殺和珅。和珅自知大勢將去，與馬寧等密謀作反。